银行客户经理服务理念
1、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”
2、我于2014年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：
3、 掌握风险管理的基本原则及基本方式、过程。具体来说就是客户经理要能够识别风险、转移风险、化解风险、控制风险； (银行客户经理服务理念)。
4、但是，李思达又很不普通，从他身上折射出来的是一支热情敬业有亲和力的队伍。
5、其实，李思达很普通，在全杭州，像他这样的90后年轻广发人还有许多。(银行客户经理服务理念)。
6、 客户经理有比较强的程序和规范意识，了解程序和规范的意义和价值；
7、 优秀客户经理必须具备市场意识，善于观察市场信息，及时分析和了解市场变化，了解市场的机遇与挑战，并且根据对市场信息和信号能够做出及时、迅速的反应。客户经理只有具备市场意识，才能在激烈的市场竞争中不断积累工作的经验，更好地维系老客户、开拓新客户，成为优秀的客户经理。
8、更新客户联系计划：客户经理分析客户需求和产品持有情况，通过了解客户的产品组合、风险偏好、持有产品到期日、影响投资决策的重大事件等信息，发掘潜在销售机会，制定具体的、只针对单个客户的联系计划。
9、顾明洋，90后，一位公司客户经理，对企业发展、政策趋势的把握都吃得很透，在跟公司客户的交流中，总是能以细节取胜，黏住客户。目前，顾明洋已被吸收为入d积极分子。
10、一名优秀的客户经理必然是一个“全才”，除专业的信贷知识外，金融、经济、管理、法律、心理学、谈判学等都要懂。优秀客户经理一定要具备学习意识，要积极主动的学习与业务相关的知识，未来的竞争本质上体现为学习能力的竞争，未来的人才也必然是学习型人才。
11、只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。
12、善于协调和处理客户意见，维护客户关系，具备处理突发事件和现场控制的能力。
13、普通柜员：从事各类柜台业务，包括各类对公、对私业务的经办。当日帐务的核对、结帐等。是银行中最多的一类柜台人员。
14、但是，中国高端富裕人群对专业化财富管理的需求，要求银行重新进行客户细分和定位，并将服务内容由传统理财服务向私人银行服务升级。
15、在信中，孙阿姨表明了自己是广发的忠实客户，二十多年前，因多次在广发购买“高赛尔”黄金，认识了广发。打那以后，孙阿姨与广发的工作人员结下了“忘年交”的情谊，渐渐地，广发的工作人员成了孙阿姨生活中的顾问。
16、庆祝成功：销售成功后对客户经理和理财顾问团队的鼓励，对客户购买产品的回馈，及对其他合作企业或支持部门提供协助的答谢。
17、★树立客户优质服务意识，提高服务人员的服务意识
18、过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
19、多数都是“自我成长型”的富裕人士，例如其中约69%是创业的企业家，倾向于将私人和公司的银行服务结合起来;
20、在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。
21、第角色清晰，明确定义了客户经理和业务主管的职责。
22、 客户经理要学习与客户的行业相关的知识、产品相关的知识、了解与客户相关的最新资讯等；
23、 优秀客户经理需要树立责任意识，一定要有责任心，敢于负责，主动承担相应的责任。在工作中要对客户负责、对团队负责、对银行负责，其中的核心是对自己负责，对客户负责及对银行负责本质上也是对自己负责。这是因为只有对银行负责了，领导才会重视你的表现和能力，你才能获得更多的机会；只有对客户负责了，诚心为客户考虑，才能获得长期、稳定、忠诚的客户。
24、曾任：招商银行湘潭分行/长沙分行贵宾理财经理、营业部经理/私人银行高级经理
25、接下来，客户认可并做了意向性签单以后，又如何让她把保费交进来呢？当客户在现场意向性签单以后，我觉得应该注意以下几点：①应该在产品说明会的第二天或者第三天，以部门回访的形式回访客户，恭喜他(她)拥有了一份保障，并且让他(她)把保费存入银行，记住一定要强调“银行”，排除客户的心理障碍，以达到再一次邀约和促成的目的；②可以用公司奖励这一块来恭喜客户，以产品说明会入场券中奖的形式来再一次促成客户交费。
26、客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。
27、20__年2月我从西岗分理处调至__支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：
28、20__年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面：
29、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
30、 熟悉与业务相关的法律规定和本行的各项管制制度、流程，在日常工作中能严格按照规范和流程要求自己；
31、作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
32、销售后续跟踪：指向客户提供产品售后服务、实现交叉销售的过程。当通过成功的销售与客户初步建立了业务联系后，客户经理和理财顾问可以更容易地与客户交流，内容也从最初的产品介绍扩展到生活方式、消费习惯、家庭状况等，这种基于诚信的交往过程蕴藏着很多交叉销售的机会，可提高客户对银行的忠诚度，还有可能会介绍亲朋好友成为银行的新客户。
33、一项针对覆盖全国各商业银行270名客户经理的调查发现，他们普遍反映目前所辖VIP客户人数较多难以兼顾，但通过深入沟通后进一步了解到产生此问题的根源在于对全部客户是一个模式在服务，且其中又包含部分不合格的`VIP客户，使得销售服务效率大幅下降，难以建立长期紧密的客户关系。
